プライベートFPサービス
− 二世代プライベートFP −

ヒアリングに基づき、ライフプランニングの作成から資産配分のご提案、ライフプランの実現に向けたアフターサポートを、
プライベート・ファイナンシャルプランナーが伴走者となり長期的にお客さまをサポートする会員様向けサービスです。

サービスの特徴

生涯パートナーとしてGAIAのプライベート・ファイナンシャルプランナーがサポート
年2回の定期面談での定期的なレビュー、継続的な教育の機会、ニュースレターによる有益な情報等をお届けします。
また、電話やメールにてお問い合わせを随時受け付けているほか、必要に応じて臨時面談も承っています。
不明点や懸念点等がある際は、担当のプライベート・ファイナンシャルプランナーへご質問ください。

ライフプラン実現に向けたサポートの流れ

お客さまの関心事を理解し、目標に向かって生涯パートナーとしてサポートし続けるために、
GAIAでは一人ひとりに合わせたオーダーメイドでのファイナンシャル・プランニングを軸としてFPサービスを提供、支援に専念しています。

サービス内容

ライフイベントや投資方針に基づき、ファイナンシャル・プランニングを中心として、アセット・アロケーションとアセット・ロケーションの両面からオーダーメイドでのライフプランを作成。
マーケット急変時など大きく相場が動いた時は、担当のプライベート・ファイナンシャルプランナーが個別にご連絡させていただくほか、状況に合わせてプランの見直しなどを行い、長期運用のためのサポートをさせていただきます。

ライフプランニング・キャッシュフロー表の作成

※1.担当FPが窓口となり他士業・専門業者をご紹介させていただきます。他士業・専門業者のサービス利用料はプライベートFPサービスの利用料には含まれません。

サービスご利用の流れ

詳細はこちら

よくあるご質問

GAIAのプライベートFPサービスに関するよくあるご質問をまとめています。

ご相談事例

よくあるご相談事例を元にプライベート・ファイナンシャルプランナーから一言アドバイス。
相談を検討されている方は、どのような相談が可能なのか迷われてた際にご参考いただけます。

• 投資信託の資産配分を見直したい投資信託が値下がりして塩漬け状態に…
• 退職後の資産運用プランを作りたい資産を計画的に運用しながら、取り崩すにはどうすれば…
• 資産全体について相談したい生命保険や相続、不動産のことまで一人で考えられない…
• 預貯金の有効活用の方法が知りたい預貯金ばかりだけど資産全体のバランスは…
• 自社株の売却を検討している自社株の売却後はどうしたらいいのだろう…

プライベートFPサービスご利用者の属性情報

プライベートFPサービスをご利用いただいているお客さま641世帯の性別、年代、在住地、金融資産の割合をご紹介します。
※2018年8月末時点

ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案

ライフプランの実現に向けて、実際に資産運用を行うためのポートフォリオの構築から実行、定期的なモニタリングやリバランス等の長期資産運用サポートを行うためのサービスです。

資産運用におけるポートフォリオとは

ポートフォリオとは運用商品の組み合わせのことをいい、基本的にそれぞれ異なる値動きの性質をもった運用商品をバランスを加味して組み合わせることで、資産全体のリスクを低く抑える効果が得られるようになります。
ポートフォリオの構築は長期分散投資の出発点となります。どのような目的や方針によって構成していくのかについて資産運用において重要になってきます。
GAIAではお客さまのライフプランや資産配分へのご希望、また、投資経験やリスク許容度に基づいたポートフォリオを構築するための、個別金融商品のご提案をさせていただきます。

ポートフォリオご提案の流れ

※GAIAが資産運用のために設計したポートフォリオを実際に構築して実行いただくには、事前に所属金融商品取引業者に証券総合口座を開設いただく必要があります※1。

お客さまの投資目的・意向の確認

お客さまのライフプランのご希望、価値観とともに、これまでの投資経験や今後の投資目的・ご意向を確認させていただきます。

現在、投資をしている金融商品がある方

現状のポートフォリオがどのような配分なのか整理し、リスクリターンから見直すべき商品かそうでない商品なのかを分析します。

運用実績との確認

過去の運用実績や商品を運用している運用会社の体制・哲学から、同資産クラスの商品の中で運用成績が良いかを選定します。

ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案

お客さまご希望のポートフォリオを構築するために最適な個別の金融商品をご提案させていただきます。

[Other] お客さまが選定された金融商品のお取引の媒介

• 資産運用設計ポートフォリオに基づき、運用成績の優れた投資信託等のご提案もさせていただきます※2。
• お客様がいずれかの金融商品のお取引の媒介を希望された場合には、開設済みの証券総合口座へのご入金の後※3、金融商品のお取引の媒介をさせていただきます※4。

ご注意事項：投信積立をご希望のお客さまは、別途、所定の手続きが必要になります。予めご了承ください。

アフターフォロー

GAIAではご提案後のアフターフォローとして金融商品のお取引の媒介後の状況確認を大切にしています。
お客さまのご要望に応じて、資産運用設計ポートフォリオの損益状況や市場動向について、ご説明をさせていただきます。また、お客さまのリスク許容度等に変更があった場合には、資産運用設計ポートフォリオ変更のご提案をいたします。

ご注意事項

※1.当社（金融商品仲介業者）は、所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません。
※2.金融商品等に投資をされる際は、各金融商品等に所定の手数料等が発生する場合がございます。また、各金融商品等には投資リスクがございますので、予め契約締結前交付書面及び目論見書、目論見書補完書面等をご確認くださいますようお願い申し上げます。
※3.当社（金融商品仲介業者）は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関してお客さまから金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
※4.お客さまが行おうとする取引につき、お客さまが支払う金額または手数料等は、お取引なさる所属金融商品取引業者等により異なる場合がございます。お客さまの取引の相手方となる所属金融商品取引業者等は、商品や取引を案内する際にお知らせいたします。

GAIAの理念が詰まったラップ商品GMA(GAIA Monitored Account)
> GMAへの想いはこちら

長期にわたって資産を育み続けるために、このラップサービスは誕生しました。 GAIAの哲学を共有できる世界一流の運用会社パートナーと手を組み、あなたの長期投資を支えます。

ライフプランに合わせた保険商品のご提案

キャッシュフロー表より必要な保障額を算出し、数ある保険商品の中から最適な保険をご提案。非課税枠を活用した相続税対策にもご活用いただけるため、両面の視点から、現在加入している保険の見直しについてもサポートするサービスです。

保険商品の活用方法は様々

ライフプランに基づいた、保険本来の目的である保障機能に加え、貯蓄性、相続対策、生命保険料控除などを考慮した活用方法があります。
「将来の介護が不安。必要保障額について考えておきたい」、「生命保険で相続税の非課税枠を活用しつつ、資産を増やしたい」など、お客さまのニーズに合わせた保険を選びすることが大切になります。
GAIAでは様々なご要望に応じて、複数の取扱保険会社の商品の中から、ライフプランに合わせた最適な商品を選定してご提案をさせていただきます。

保険商品ご提案の流れ

お客さまの現状を確認

収入、支出、資産状況など、現在の家計状況を詳しく伺い、ライフプランを作成します。また、将来叶えたい夢やご希望など、じっくりお伺いさせていただきます。

保障内容の分析

現在、加入されている保険について整理・把握し、各保険の保障内容が被っていないかなどを確認します。

万が一の時のキャッシュフローの適否確認

過去の運用実績や商品を運用している運用会社の体制・哲学から、同資産クラスの商品の中で運用成績が良いかを選定します。

ヒアリング・分析結果に基づいたご提案

必要保障額、保障内容、相続対策等について整理した内容を基に、お客さまのライフプランにあった具体的な保険商品をご提案します。

アフターフォロー

支払い口座や住所の変更の際、各種変更手続きのサポートを行います。
また、ご家族さまの結婚、出産、住宅購入、退職などライフステージの変化に合わせて、現在ご加入されている保険の見直しのご相談も承ります。その際は、現在ご加入されている保険や必要保障額、将来のライフイベントなどを踏まえて、改めて最適な保険商品をご提案させていただきます。

ご注意事項

GAIAの生命保険募集人は、保険契約の締結にあたり保険会社の承諾を必要とする媒介の権限のみが認められており、契約締結の代理権や告知受領権はありません。保険契約の申込をされる際は、ご契約のしおり、約款、重要事項説明書（契約概要・注意喚起情報）、契約締結前交付書面等の書面を十分にご確認くださいますようお願い申し上げます。また、変額保険には運用リスク等のリスク、外貨建て保険には為替リスク等のリスクがございます。リスクや手数料等の重要事項をよくご確認ください。